[24/05/30]회원권거래 폰지사기 경계령 > 자유게시판

회원권거래 폰지사기(Ponzi scheme) 경계와 예방법

코로나19를 겪으며 넘쳐난 유동성과 저금리의 여파로 자산 가격이 폭등하자 자산시장에 새롭게 부각된 용어중 하나가 이른바 포모(FOMO, fear of missing out) 현상이다. 특히, 페이스북, 트위터, 인스타그램으로 대변되는 글로벌 SNS(Social Network Service)가 대중화되면서 사회적 상호작용이 자산시장에서도 실시간 공유되니 대박투자에 대한 환상과 상대적 박탈감에 휩싸인 일종의 사회병리 현상까지 나타나기도 했다.

이러한 사회 문제적 변화와 자산시장의 허점을 틈타 다양하고 치밀한 금융범죄도 점차 증가 추세에 있어 문제가 되고 있다. 지난 2022년 한국금융소비자보호재단이 내놓은 응답자 2,000명에 대한 조사에 따르면 이전 3년간 금융사기로 금전적 피해를 본 비율이 4.2%로 대한민국 전체 인구를 고려하면 217만명(515명*0.042)이고 피해액은 46조3638억 원으로 추산된다 한다.

상황이 이렇다보니 일반 금융범죄와 방식은 틀려도 회원권시장 또한 사기행각이 다방면에서 발생하고 있어 경각심이 요구되고 있다. 특히 회원권 관련 범죄는 일반 대중과 다른 소수의 부유층들이 대상이다 보니 그 들의 특성상 외부에 피해사실을 적극적으로 고지하거나 신고하지 않는 경우도 많다. 그래서인지 과거부터 불법적인 유사회원권을 비롯해서 관련한 여러 피해사례도 규모가 명확하게 드러나지 않거나 잊을 만하면 반복적으로 되풀이 되는 경향이 있어왔다.

최근에는 모 회원권거래소에 근무 하던 직원이 고객들의 회원권 대금을 편취하는 사건이 발생해 충격을 주고 있다. 해당 직원은 거래역량이 좋아 주변에 신임이 두터웠던 모양인데 이를 바탕으로 수익성 높은 급매물을 제시하면서 고객과 거래소간의 소통을 강화해 나간 것으로 알려졌다.

그런데 어느 순간 회원권 대금을 받아가고는 회원 등록 처리를 차일피일 미루면서 고객들의 항의가 이어지자, 결국에는 사건의 전말이 드러나게 됐다. 알고 보니, 그 간의 급매물은 상당수 거짓이었고 방탕한 개인생활의 결과로 돈이 필요하자, 결국 폰지사기(Ponzi scheme)형태로 자금융통을 위해 회원권매매를 중개해왔다는 것이다.

이 사건에서 주목해볼 피해자들의 공통된 실수가 확인 돼서 안내한다. 즉, 거래를 의뢰한 당사자들 대다수가 값싼 급매물을 잡을 수 있다는 욕심에 집착한 나머지, 해당 거래소 직원이 유도한 개인 계좌로 송금이나 아예 현금 지불 방식에 응했다는 것이다.

일반적으로 회원권거래를 진행시에 높은 브랜드 신뢰성이나 재무적 안정성 있는 거래소를 선택할 수도 있겠고 아니면 개인 친분의 거래소와 장기간 거래하는 등, 이는 고객들 모두 본인들의 선택기준에 나름 부합 할 수는 있다.

그러나 위의 피해사례에서 보듯, 대금 지급방식에는 무엇보다 신중을 기해야 할 이유가 명확하다. 회원권 중개 또한 고객과 거래소간의 이행약속에 대한 계약이 성립함으로 반드시 거래소 해당 거래소 법인계좌로 입금 하거나 현금지불도 그 법인의 영수 자료를 동시에 수령하는 것이 기본이고 필수다.

그리고 거래에 앞서 어느 자산거래도 ‘고수익 무위험’이 있을 수 없다는 점을 명심하고 사기를 당하지 않으려면 의심과 면밀한 확인을 거칠 것을 당부한다. 터무니없는 금액이나 거래방식을 제안한다면 더욱 그러하다.

이현균 회원권애널리스트 lhk@acegolf.com